Polityka Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy I Finansowaniu Terroryzmu

AXERA OÜ (dalej „my”, „Spółka” lub „Firma”) opracowała Politykę przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu („Polityka AML / CTF”) dla cyfrowej wirtualnej wymiany walut. Polityka dostępną na stronie https://app.vahetus.com w ramach przestrzegania krajowych i międzynarodowych przepisów ustawowych i wykonawczych dotyczących walki z praniem pieniędzy w Estonii, Unii Europejskiej i innych krajach, w których prowadzimy działalność. Niniejsza Polityka obejmuje następujące postanowienia:

• Opracowanie niezawodnych wewnętrznych zasad, procedur i kontroli, które zapobiegają próbom użycia Vahetus w celach niezgodnych z prawem i które mają na celu zapewnienie naszym Klientom podstawowej ochrony, zgodnie z przepisami o ochronie konsumentów;
• Prowadzenie kompleksowej księgowości zleceń i transakcji;
• Wykonanie procedur „Know Your Customer” („KYC”) wobec wszystkich klientów;
• Przeprowadzanie regularnych niezależnych audytów naszej „Polityki AML / CTF”;
• Bezpieczne przechowywanie danych, które wyklucza możliwość dostępu do nich osób trzecich;

Wdrożenie oficjalnego i stałego programu szkoleń i rozwoju zawodowego dla wszystkich nowych i stałych pracowników.

Polityka I Procedury

Nasz program AML / CTF został sprawdzony i zatwierdzony przez Radę Dyrektorów Spółki („Zarząd”). Program AML / CTF jest regularnie poddawany analizie, jeśli to konieczne, modyfikowany pod kątem zgodności z obowiązującymi zasadami, przepisami i politykami. Zmiany mogą zostać wprowadzone bez uprzedniego powiadomienia Klientów o tym.

Polityka Wewnętrzna

Opracowaliśmy niezawodną politykę, procedury i kontrole zgodnie z prawem krajowym i międzynarodowym oraz przepisami AML / CTF, a także innymi wymogami dotyczącymi sprawozdawczości.

Podnoszenie Kwalifikacji

Wszyscy nasi pracownicy i urzędnicy przechodzą ciągłe intensywne szkolenia w zakresie AML / CTF, a także szkolenia specjalistyczne. Podnoszenie kwalifikacji odbywa się co najmniej raz na dwanaście (12) miesięcy. Dzięki temu personel i urzędnicy są świadome i przestrzegają wszystkich przepisów ustawowych i regulacji.

Szkolenie nowych pracowników trwa trzydzieści (30) dni od daty zatrudnienia. Cała dokumentacja związana ze szkoleniem w zakresie AML / CTF, w tym materiały, testy, wyniki, obecność i data ukończenia, jest przechowywana zgodnie z wymogami prawa archiwalnego. Ponadto nasz program szkoleniowy dotyczący AML / CTF jest aktualizowany w razie potrzeby, z zastrzeżeniem aktualnych i nowych przepisów krajowych i prawnych oraz umów międzynarodowych.

Przestrzeganie Przepisów AML/CTF

Nasz zespół ds. Zgodności z przepisami AML / CTF jest odpowiedzialny za opracowanie i przestrzeganie zasad i procedur Programu AML / CTF.

Weryfikacja Klienta

Procedura KYC jest ważną częścią naszego Programu AML / CTF i pomaga nam wykryć podejrzane działania i zapobiec oszustwom w odpowiednim czasie.

Proces Otwarcia Konta

Aby otworzyć konto i korzystać z usług Vahetus, tożsamość Użytkownika musi zostać uwierzytelniona i zweryfikowana na zgodność z państwowymi listami kontrolnymi. Nieprzestrzeganie któregoś z tych kroków spowoduje niemożliwości korzystania z AXERA OÜ.

Przed otwarciem konta dla klienta indywidualnego osoby fizycznej zbieramy, weryfikujemy i potwierdzamy autentyczność następujących informacji:

• Adres e-mail;
• Numer telefonu komórkowego;
• Imię i nazwisko;
• Numer identyfikacji podatkowej;
• Datę urodzenia;
• Obywatelstwo;
• Dowód osobisty (np. prawo jazdy lub paszport);
• Adres domowy (nie adres pocztowy ani skrzynie pocztową).

Dodatkowe informacje lub dokumenty według uznania naszego Zespołu ds. Zgodności z AML / CTF, takie jak rachunki za media lub wyciągi bankowe.

Jeśli Klient spełnia wymagania KYC i nie ma go na liście organizacji rządowych, przesyłamy Umowę na otwarcie konta w formie elektronicznej.

Aby otworzyć konto klienta korporacyjnego jako osoby prawnej, zbieramy, weryfikujemy i potwierdzamy autentyczność następujących informacji:

• Nazwa prawna firmy;
• Zarejestrowany numer firmy;
• Pełna nazwa prawna (w tym imiona lub nazwy wszystkich faktycznych właścicieli);
• Adres e-mail (w tym wszystkich faktycznych właścicieli);
• Numer telefonu komórkowego (w tym wszystkich faktycznych właścicieli);
• Adres (główne miejsce prowadzenia działalności i / lub inna fizyczna lokalizacja);
• Dowód legalnej działalności gospodarczej (na przykład dokumenty urzędowe poświadczone przez państwo lub świadectwo wykształcenia, licencja biznesowa wydana przez agencje rządowe, instrument zaufania lub inne porównywalne dokumenty prawne, jeśli dotyczy);
• Informacje kontaktowe właścicieli, dyrektorów i kierownictwa (jeśli dotyczy);
• Dowód tożsamości (na przykład prawo jazdy, paszport lub dowód osobisty wydany przez rząd) dla każdego beneficjenta posiadającego 25% lub więcej akcji spółki, a także dla wszystkich sygnatariuszy kont;
• Identyfikacja informacji dla każdego beneficjenta, który posiada 25% lub więcej akcji spółki.

Jeśli organizacja Klienta pomyślnie przejdzie kontrolę zgodności z naszymi wymogami KYC i ani ona, ani jej właściciele, dyrektorzy, kierownictwo lub kierownicy nie będą zauważone na liście organizacji rządowych, prześlemy Umowę dotyczącą otwarcia konta w formie elektronicznej.

Podejrzana Aktywność / Regulacja Operacji Walutowych

Możemy zablokować lub zawiesić konto Klienta i poinformować odpowiednie organy regulacyjne, jeśli dowiemy się lub mamy powody, by sądzić, że AXERA OÜ jest używany przez Klienta do podejrzanych działań.

Podejrzaną transakcją nazywana jest ta, która niezgodna ze znanymi i uzasadnionymi działaniami biznesowymi, osobistymi działaniami lub osobistymi środkami Klienta.

Posiadamy dział zgodności z AML / CTF, który monitoruje transakcje, aby pomóc zidentyfikować nietypowe wzorce aktywności klientów. Nasz zespół weryfikujący zgodność z AML / CTF sprawdza i bada podejrzane działania oraz gromadzi informacje, na podstawie których decydujemy o działaniach zapobiegawczych w stosunku do klienta.

Przechowywanie Danych

Wszystkie dane są przechowywane przez pięć (5) lat i są dostępne na oficjalne żądanie upoważnionego eksperta, organu regulacyjnego lub organu ścigania.