La Política Contra El Lavado De Dinero Y El Financiamiento Del Terrorismo

AXERA OÜ («nosotros» o «nuestro») ha desarrollado una Política contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo («Política AML/CTF») para el intercambio de monedas virtuales, disponible en https://app.vahetus.com con el fin de cumplir con las leyes y regulaciones nacionales e internacionales sobre la lucha contra el lavado de dinero, en Estonia, la Unión Europea y otros países en los que operamos. La política incluye las siguientes condiciones:

• Desarrollo de políticas, procedimientos y controles internos confiables que contrarresten los intentos de usar Vahetus para fines ilegales, y que estén diseñados para proporcionar a nuestros clientes una protección básica de acuerdo con las leyes de protección al consumidor;
• Realizar una contabilidad integral de pedidos y transacciones;
• Realizar los procedimientos de «Conozca a su cliente» («KYC») para todos los clientes;
• Realizar auditorías independientes periódicas de nuestra «Política AML/CTF
• Almacenamiento seguro de datos sin acceso a terceros;

También prevé la implementación de un programa oficial y continuo de capacitación y desarrollo profesional para todos los empleados nuevos y existentes.

Políticas Y Procedimientos

Nuestro programa AML/CTF ha sido revisado y aprobado por nuestra Junta Directiva (la «Junta»). Nuestro programa AML/CTF se revisa regularmente para cumplir con las normas, reglamentos y políticas aplicables. Los cambios pueden realizarse sin previo aviso.

Política Nacional

Hemos desarrollado políticas, procedimientos y controles nacionales sólidos de acuerdo con las leyes nacionales e internacionales y las regulaciones AML/CTF, así como otros requisitos de informes.

Aumento De La Calificación

Todos nuestros empleados y funcionarios reciben una capacitación continua y extensa en el campo de AML/CTF, así como también capacitación especializada. El entrenamiento adicional se lleva a cabo al menos una vez cada doce (12) meses. Esto asegura que el personal y los funcionarios estén bien informados y cumplan con todas las leyes y regulaciones existentes.

Los nuevos empleados reciben capacitación durante treinta (30) días a partir de la fecha de contratación. Toda la documentación relacionada con la capacitación de cumplimiento AML/CTF, incluidos materiales, pruebas, resultados, asistencia y fecha de finalización, se mantiene de acuerdo con los requisitos de la ley de archivos. Además, nuestro programa de capacitación de cumplimiento AML/CTF se actualiza según sea necesario, sujeto a las leyes y acuerdos nacionales, actuales y nuevos, así como a los acuerdos y regulaciones internacionales.

Cumplimiento AML/CTF

Nuestro equipo de cumplimiento de AML/CTF es responsable de desarrollar y hacer cumplir las políticas y procedimientos de nuestro programa de AML/CTF.

Identificación Del Cliente

El proceso KYC es una parte importante de nuestro programa AML / CTF y nos ayuda a identificar actividades sospechosas y prevenir el fraude de manera adecuada.

Proceso De Apertura De Cuenta

Para abrir una cuenta y utilizar Vahetus, su identidad debe autenticarse y verificarse en las listas de verificación estatales. Si no sigue ninguno de estos pasos, no podrá usar AXERA OÜ.

Antes de abrir una cuenta para un cliente individual de un individuo, recopilamos, verificamos y confirmamos la autenticidad de las siguientes informaciones:

• Dirección de correo electrónico;
• Número de teléfono;
• Nombre Real , segundo nombre y apellidos;
• Número de identificación fiscal;
• Fecha de nacimiento;
• Ciudadanía;
• Tarjeta de identidad (por ejemplo, licencia de conducir, pasaporte);
• Dirección particular (no dirección postal o buzón).

Información o documentación adicional a discreción de nuestro equipo de cumplimiento AML / CTF, como facturas de servicios públicos o extractos bancarios.

Si cumple satisfactoriamente con los requisitos de KYC y no está en las listas de organizaciones gubernamentales, le proporcionaremos un acuerdo para abrir una cuenta en forma electrónica.

Para abrir una cuenta con un cliente corporativo como entidad legal, recopilamos, verificamos y confirmamos la autenticidad de la siguiente información:

• El nombre legal de la empresa;
• Número de empresa registrada;
• Nombre legal completo (incluidos todos los beneficiarios reales);
• Dirección de correo electrónico (incluidos todos los beneficiarios finales);
• Número de teléfono móvil (incluidos todos los beneficiarios reales);
• Dirección (lugar principal del negocio y / u otra ubicación física);/li>
• Prueba de actividades comerciales legítimas (por ejemplo, documentos constitutivos certificados por el estado o un certificado de educación, una licencia comercial emitida por agencias gubernamentales,instrumento de confianza u otros documentos legales comparables, si corresponde);
• Información de contacto de los propietarios, directores y ejecutivos (si corresponde);
• Prueba de identidad (por ejemplo, una licencia de conducir, pasaporte o tarjeta de identidad emitida por el gobierno) para cada beneficiario individual que posee el 25% o más de las acciones de la compañía, así como para todos los firmantes de la cuenta;
• Identificación de información para cada beneficiario que posee el 25% o más de las acciones de la compañía.

Si su organización cumple con nuestros requisitos de KYC y si, ni ella, ni sus propietarios, directores, gerentes o gerentes figuran en organizaciones gubernamentales, le proporcionaremos acuerdos para abrir una cuenta en forma electrónica.

Actividad Sospechosa / Regulación De Forex

Podemos bloquear o suspender su cuenta e informar a las autoridades correspondientes si descubrimos o tenemos motivos para creer que está utilizando AXERA OÜ para actividades sospechosas.

Una transacción sospechosa es a menudo incompatible con negocios, acciones personales o fondos personales de un cliente conocido y legítimo.

Utilizamos nuestro departamento de cumplimiento de AML / CTF, que monitorea las transacciones para ayudar a identificar patrones inusuales de actividad del cliente. Nuestro equipo de revisión de cumplimiento de AML / CTF verifica e investiga actividades sospechosas y recopila información en base a la cual decidimos sobre acciones preventivas en relación con el cliente.

Contabilidad De Datos

Todos los datos se almacenan durante cinco (5) años y están disponibles a solicitud oficial de un experto autorizado, regulador o agencia de aplicación de la ley.