Политика Противодействия Отмыванию Денег И Финансированию Терроризма

Компания AXERA OÜ (далее «мы» или «наш») разработала Политику по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма («Политика AML/CTF») для обмена цифровых виртуальных валют, доступную по адресу https://app.vahetus.com в целях соблюдения внутреннего и международного законодательства и нормативных актов, касающихся борьбы с отмыванием денег, в Эстонии, Европейском Союзе и других странах, в которых мы ведем свою деятельность. Политика включает следующие положения:

• Разработка надежных внутренних политик, процедур и средств контроля, которые противодействуют попыткам использования Tokenexus в незаконных или неправомерных целях, и которые призваны обеспечить нашим клиентам базовую защиту в соответствии с законами о защите потребителей;
• Ведение комплексного учета заказов и транзакций;
• Выполнение процедур «Знай своего клиента» («KYC») для всех клиентов;
• Проведение регулярных независимых аудитов нашей «Политики AML/CTF»;
• Безопасное хранение данных без доступа к ним третьих лиц;

Также предусмотрена, реализация официальной и постоянной программы обучения и повышения квалификации для всех новых и существующих сотрудников.

Политика И Процедуры

Наша программа AML/CTF была рассмотрена и одобрена нашим Советом директоров (далее — «Совет»). Наша программа AML/CTF регулярно пересматривается и, при необходимости, пересматривается в целях соблюдения применимых правил, положений и политики. Изменения могут быть внесены без предварительного уведомления клиентов.

Внутренняя Политика

Мы разработали надежную внутреннюю политику, процедуры и средства контроля, соответствующие внутреннему и международному законодательству и положениям о AML/CTF, а также другим требованиям к отчетности.

Повышение Квалификации

Все наши сотрудники и должностные лица проходят постоянное широкое обучение в сфере AML/CTF, а также специализированную подготовку. Повышение квалификации происходит не реже одного раза в двенадцать (12) месяцев. Это позволяет гарантировать, что персонал и должностные лица осведомлены и соблюдают все соответствующие законы и правила.

Новые сотрудники проходят обучение в течение тридцати (30) дней с даты приема на работу. Вся документация, относящаяся к обучению соответствию политике AML/CTF, включая материалы, тесты, результаты, посещаемость и дату прохождения, сохраняется в соответствие с требованиями архивного законодательства. Кроме того, наша программа обучения соблюдению требований AML/CTF обновляется по мере необходимости с учетом действующих и новых внутренних и законов, и международных соглашений, и нормативных актов.

Соблюдение AML/CTF

Наша команда по соответствию AML/CTF отвечает за разработку и обеспечение соблюдения политик и процедур нашей Программы AML/CTF.

Идентификация Клиента

Процедура KYC является важной частью нашей программы AML/CTF и помогает нам своевременно выявлять подозрительные действия и предотвращать мошенничество.

Процесс Открытия Счета

Чтобы открыть учетную запись и использовать Tokenexus, ваша личность должна быть аутентифицирована и проверена на соответствие государственным контрольным спискам. Невыполнение любого из этих шагов приведет к невозможности использования AXERA OÜ.

До открытия счета для индивидуального клиента физического лица мы собираем, проверяем и подтверждаем подлинность следующей информации:

• Адрес электронной почты;
• Номер мобильного телефона;
• Настоящее имя, отчество и фамилия;
• Идентификационный номер налогоплательщика;
• Дата рождения;
• Гражданство;
• Удостоверение личности (например, водительские права, паспорт);
• Домашний адрес (не почтовый адрес или почтовый ящик).

Дополнительная информация или документация по усмотрению нашей команды по соблюдению AML/CTF, например, счета за коммунальные услуги или выписки с банковского счета.

Если вы успешно выполняете требования KYC и не будете в списках правительственных организаций, мы предоставим вам соглашение об открытии счета в электронном виде.

Для открытия счета корпоративным клиентом юридическим лицом мы собираем, проверяем и подтверждаем подлинность следующей информации:

• Юридическое название компании;
• Зарегистрированный номер компании;
• Полное юридическое наименование (в том числе всех бенефициарных владельцев);
• Адрес электронной почты (в том числе всех бенефициарных владельцев);
• Номер мобильного телефона (в том числе всех бенефициарных владельцев);
• Адрес (основное место деятельности и/или другое физическое местонахождение);
• Доказательство законного ведения хозяйственной деятельности (например, сертифицированные государством учредительные документы или свидетельство об образовании, выданное государственными органами лицензия на ведение бизнеса, трастовый инструмент или другие сопоставимые юридические документы, если применимо);
• Контактная информация владельцев, принципалов и исполнительного руководства (если применимо);
• Подтверждение личности (например, водительских прав, паспорта или удостоверения личности, выданного государственными органами) для каждого отдельного бенефициарного владельца, которому принадлежит 25% или более процентов акций компании, а также для всех подписантов учетной записи;
• Идентификация информации для каждого бенефициарного лица, которому принадлежит 25% или более процентов акций компании.

Если ваша организация успешно проходит проверку на соответствие нашим требованиям KYC, и ни она, ни ее владельцы, директора, руководители или менеджеры не отмечены в списках правительственных организаций, мы предоставим вам соглашения об открытии счета в электронном виде.

Подозрительная Активность/Регулирование Валютных Операций

Мы можем заблокировать или приостановить действие вашей учетной записи, а также сообщить в соответствующие органы, если мы узнаем или имеем основания предполагать, что вы используете AXERA OÜ для подозрительной деятельности.

Подозрительной транзакцией часто является та, которая несовместима с известными и законными деловыми, личными действиями или личными средствами клиента.

Мы используем наш отдел соответствия AML/CTF, который осуществляет мониторинг транзакций, чтобы помочь выявить необычные модели активности клиентов. Наша группа по проверке соответствия AML/CTF проверяет и расследует подозрительные действия, а также собирает информацию, на основании которой мы принимаем решение о превентивных действиях по отношению к клиенту.

Учет Данных

Все данные хранятся в течение пяти (5) лет и доступны по официальному запросу уполномоченного эксперта, регулятора или правоохранительного органа.